Можно ли вернуть аукционный залог проигравшим? Как вернуть вклады в случае банкротства

Актуальная проблема

Участник торгов был мобилизован. Что будет с задатком?

Ваша цель – приобрести имущество на торгах. Вы изучили информацию на электронной площадке, внесли задаток, подали заявку на участие. В результате торги вы не выиграли или передумали покупать имущество. Вопрос: как вернуть задаток и не потерять свои деньги?

Согласно ФЗ «О несостоятельности» № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года суммы внесенных заявителями задатков возвращаются всем заявителям, за исключением победителя торгов. То есть закон закрепляет императивную обязанность организатора торгов возвратить задатки тем участникам, которые проиграли.

При этом законом о банкротстве закреплены случаи, когда АУ может не возвращать задатки:

заявитель является победителем, подписавшим договор купли-продажи (задаток засчитывается в счет стоимости лота) (п. 15 ст. 110 закона о банкротстве);

отказ или уклонение победителя торгов от подписания договора купли-продажи в течение пяти дней с даты получения предложения (п. 16 ст. 110 закона о банкротстве).

Однако на практике законные механизмы не всегда позволяют участникам торгов получить денежные средства обратно. Предлагаем рассмотреть способы возврата задатков в стандартных и нестандартных ситуациях.

Михаил Васильевич Чеканин,
юрист

Вопрос: Организация приняла участие в открытом аукционе на право проектирования и строительства многофункционального общественного центра.

Для участия в аукционе организация представила все необходимые документы и 09.08.2018 перечислила на текущий (расчетный) банковский счет организатора аукциона сумму задатка в размере 121000 тыс. бел. руб.

Победителем аукциона стала другая организация. Однако на данный момент денежные средства, перечисленные в качестве аванса, не возвращены организации, которая проиграла аукцион.

Подлежит ли возврату задаток, перечисленный на расчетный счет организатора аукциона, в случае проигрыша организации, и каков порядок его возврата?

Ответ: В случае, если победителем аукциона становится другая организация, задаток подлежит возврату.

Задатком является денежная сумма, которая выдается одной стороне в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения . При прекращении обязательства, обеспеченного задатком, он должен быть возвращен . Участнику, не выигравшему торги, задаток должен быть возвращен в течение пяти рабочих дней со дня проведения аукциона . Аналогичное требование закреплено в п. 26 Положения N 462. В указанной ситуации задаток необходимо было вернуть не позднее 15.08.2018.

Однако организатор не выполнил обязательств по возврату суммы задатка.

Отметим, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с требованиями законодательства . Если оно предусматривает или позволяет определить день его исполнения, то подлежит исполнению в этот день .

В случае неправомерного удержания денежных средств или уклонения от их возврата взыскиваются проценты за их пользование .

Поскольку сроки возврата задатка истекли 15.08.2018, то с 16.08.2018 у организатора аукциона возникла просрочка в исполнении обязательства по его возврату.

Проценты за пользование чужими денежными средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законодательством для начисления процентов не установлен более короткий срок .

Порядок урегулирования спора, связанного с возвратом задатка, предполагает соблюдение претензионного порядка.

Лицо, чьи права или законные интересы нарушены (в нашем случае — организация), с целью непосредственного урегулирования спора с нарушителем этих прав (организатором торгов) обязано предъявить ему претензию (письменное предложение о добровольном урегулировании спора), если иное не установлено законодательными актами или договором .

Организатор торгов в месячный срок со дня получения претензии, если иной срок не установлен законодательством или договором, письменно уведомляет организацию о результатах ее рассмотрения.

Следует отметить, что оставление претензии без удовлетворения, в том числе неполучение ответа на претензию в установленный срок, дает право организации обратиться с иском в суд.

Возвращается задаток или нет?

Задаток — форма предварительного платежа, применяемая в ситуациях, когда заключение основной сделки пока что невозможно по тем или иным причинам. Заключенное сторонами соглашение обязывает впоследствии исполнить основной договор, касающийся продажи имущества или оказания услуг.

Задаток всегда выражен в денежной форме, а его передача является способом гарантии, предохраняющей участников от неисполнения своих обязательств контр-агентом.

Что такое задаток?

Внимание! Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефонам: +7 (499) 938-45-06 Москва; +7 (812) 467-35-49 Санкт-Петербург; +7 (800) 350-10-92 Бесплатный звонок для всей России.

Задаточная выплата является обоюдным способом обязательств для исполнения полноценного договора между сторонами.

Передача денег всегда сопровождается заключением письменного договора, в котором указывается форма (задаток), стороны, предмет и размер переданной денежной суммы. Нотариального оформления документа не требуется, однако в его названии и в тексте должно указываться понятие задаток, в ином случае будет считаться, что стороны заключили договор аванса, который влечет иные обязательства.

Устные договоренности или письменное оформление с несоблюдением юридических норм не признается задатком, а сам взнос, скорее всего, будет признан авансовым.

Альтернативой письменному договору является расписка в получении денег, которая пишется от лица, получившего плату. В расписке также указываются стороны, предмет обязательств и размер взноса. В расписке обязательно указание того, что финансовый взнос является задатком.

https://youtube.com/watch?v=FK-bGyI6Y4I%3Ffeature%3Doembed

Отличия от аванса и залога

Юридическое понятие аванс в российском законодательстве не употребляется, однако в практической плоскости аванс и задаток — близкие, но не тождественные термины.

Аванс также является предварительной выплатой перед передачей имущества, оказанием услуг или выполнением работ. Однако он не является формой обеспечения обязательств и всегда может быть возвращен или быть истребован обратно без каких-либо последствий для сторон. Внесение авансовой выплаты не обязывает стороны к совершению сделки.

Залог является формой обеспечения обязательств по договору. Однако он не относится к предварительному взносу и оформляется отдельным соглашением. Если задаточный взнос выражается в денежном эквиваленте и не может превышать размер основной суммы, то залогом обычно является имущество, стоимость которого равна или больше стоимости предмета договора.

Обычно договор залога заключается в качестве обеспечения кредитного договора, например, при ипотеке.

Таким образом, аванс является предварительным платежом, не обеспечивающим выполнение договора, а залог — форма обеспечения обязательств, не являющаяся предварительным взносом.

https://youtube.com/watch?v=sI6ms_sxzWo%3Ffeature%3Doembed

ГК РФ о возвращении задатка

Возвращение регулируется ст. 381 ГК РФ «Последствия прекращения и неисполнения обязательства, обеспеченного задатком». Согласно статье, возврат уплаты осуществляется следующим образом:

• если контракт расторгнут по вине стороны, внесшей задаток, то он остается у контр-агента;
• если виновником является сторона, принявшая оплату, то она обязуется вернуть взнос в двойном размере;
• если договоренность расторгнута по согласию сторон или из-за «форс-мажора», то сумма возвращается в одинарном размере.

Когда возвращается задаток?

Задаточный взнос может вернуться передавшему его лицу в двух случаях:

• сделка сорвана по вине лица, получившего денежный транш;
• срыв сделки был совершен по независящим от обеих сторон причинам.

В последнем случае применяется понятие непреодолимой силы, из-за которой стороны не смогли исполнить свои обязательства. Так называемый «форс-мажор» не зависит от воли участников и не является проявлением их намерений. Таким обстоятельством, например, признается разрушение жилого помещения в результате стихийного бедствия. Если за квартиру был внесен задаточный взнос, то он передается обратно покупателю в одинарном размере.

Также деньги должны быть возвращены лицу, совершившему выплату, в ситуациях, когда противоположная сторона добровольно отказывается от своих обязательств, прописанных в тексте, либо меняет условия соглашения. Например, подняв цену квартиры, продавец нарушает условия договора, что позволяет покупателю расторгнуть предварительный договор. Так как в этой ситуации отказ был произведен по вине исполнителя или продавца, то он обязан вернуть финансовое обеспечение в двойном размере.

Когда не возвращается?

Задаточный платеж не возвращается покупателю/заказчику в ситуациях, когда он отказывается от своих обязанностей, указанных в тексте соглашения. При таких обстоятельствах виновником срыва сделки/договора является покупатель/заказчик. Так как задаточная выплата является формой обеспечения обязательств по письменному договору, то все переданные деньги остаются у контр-агента (продавца/исполнителя).

Возврат задатка по расписке

Расписка в получении денежных средств — один из вариантов оформления задаточного платежа. В тексте обязательно указывается, что деньги передаются в качестве задатка по исполнению какого-либо соглашения. Документ должен содержать следующие реквизиты:

• паспортные данные обеих сторон;
• адрес регистрации;
• предмет, за который передаются деньги (автомобиль, объект недвижимости и т. д.);
• точную стоимость предмета;
• точный размер передаваемых средств (в числовом и буквенном выражениях);
• сроки заключения и исполнения намерений;
• подписи контр-агентов.

При соблюдении юридической формы составления и подписания расписки она признается полноправным договором и влечет полную правовую ответственность сторон в суде. В тексте не обязательно указывать штрафные санкции сторон, так как само по себе понятие «задаток» уже предусматривает таковые для всех участников.

По договору

При подписании сторонами договора задатка он имеет форму предварительной договоренности, которая гарантирует заключение основного соглашения (отчуждения недвижимости, купли-продажи транспортного средства и т. п.). Чтобы в полной мере обезопасить себя, стороны должны верно составить текст и указать:

• наименование документа (договор задатка);
• точные паспортные данные контр-агентов;
• предмет договора;
• юридическое действие с предметом (купля-продажа, аренда, исполнение услуги и т. д.);
• ответственность сторон;
• условия возвращения задатка;
• подписи с расшифровкой.

Так как письменный контракт является развернутой формой, то стороны могут указать особые условия для возвращения задатка либо указать, что деньги должны быть возвращены на основаниях, предусмотренных законодательством. Заключение соглашения не препятствует сторонам в указании особых условий: штрафов за неисполнение или неустоек.

Действия в случае отказа в возврате задатка

В случае отказа противоположной стороны вернуть задаточный взнос, участник, внесший денежные средства, вправе требовать их возврата исключительно в судебном порядке. Обращения в полицию или в другие инстанции, скорее всего, не принесут нужного результата. Дела о финансовых спорах частных лиц рассматриваются судами общей юрисдикции. Подать иск можно только по истечению даты, указанной в договоре или расписке.

После подачи судебного иска суд рассмотрит дело и вынесет определение. Если судьей будет установлено, что срыв соглашения произошел по вине лица, получившего предварительную выплату или из-за препятствий непреодолимой силы, то вероятнее всего, будет вынесено решение о возвращении денег. Если же суд установит, что сделка сорвана по вине участника передавшего средства, то задаток останется у противоположной стороны.

Задаток возвращается в двойном размере

Возврат удвоенной суммы предусматривается в тех случаях, когда виновником срыва сделки является сторона, получившая взнос в качестве финансового обеспечения. В такой ситуации участник, внесший задаточную выплату, вправе требовать возвращения всей суммы задатка в двойном размере. Такая мера применяется по причине того, что при подписании соглашения обе стороны должны рисковать потерей денежных средств в равной степени.

Задаток при покупке квартиры

Задаток, переданный в качестве предварительной выплаты при проведении сделки отчуждения недвижимости, не отличается от взносов, обеспечивающих другие контракты. Если стороны заключают договор задатка или деньги передаются по расписке с указанием формы платежа, то в случае отказа покупателя деньги остается у продавца.

Отказ продавца от выполнения договора обязывает его вернуть деньги в двойном размере. Если сделка сорвалась по форс-мажорным обстоятельствам (например, продавец умер), то возвращается лишь переданная сумма.

Возвращается ли задаток победителю и проигравшему в аукционе?

Проведение аукционных и конкурсных торгов часто сопровождается предварительным внесением средств в качестве обеспечения намерений участника аукциона. Согласно ст. 448 ГК РФ задаточный платеж возвращается участнику:

• в случае участия, но поражения в торгах;
• в случае отмены аукциона.

Срок возврата взноса — 20 календарных дней с момента проведения или отмены аукциона.

Денежные средства, внесенные победителем, учитываются в качестве предварительного взноса по предмету торгов. Если победитель отказался от оплаты полной стоимости, то задаточный платеж остается у организаторов.

Нюансы

Стороны могут отказаться от выполнения условия договора о задатке, если контр-агент изменил критерии проведения купли-продажи. Если нарушаются сроки совершения сделки, обстоятельства (повышена цена), предмет соглашения был изменен (например, продаваемый автомобиль попал в аварию), то любая из сторон может потребовать расторжения договоренности и оплаты своих обязательств контр-агентом.

Что бы гарантировать возврат денег, необходимо доказать виновность противоположной стороны в срыве сделки. Например если продавец повысил стоимость недвижимости или не явился на подписание документов, то желательно позаботиться о доказательствах вины продавца — взять справку в отделе регистрации о не заключении сделки, привлечь свидетелей и т. д.

Арбитражный управляющий открывает специальный задатковый счет должника

Реквизиты задаткового счета указываются в договоре, сообщении на ЕФРСБ и размещаются на ЭТП. Возврат задатков производит арбитражный управляющий в течение пяти рабочих дней с момента окончания торгов.

В данном случае существует множество вариантов «ухода от возврата»: как целенаправленных, так и допущенных в связи с техническими ошибками.

Рассмотрим основные проблемные кейсы, с которыми сталкиваются участники и организаторы торгов.

Проблема № 1

Арбитражный управляющий не вернул задаток, который был перечислен на основной счет должника

По общему правилу, арбитражный управляющий обязан открыть специальный счет должника для перечисления задатков на торгах. Однако арбитражные управляющие не всегда добросовестно исполняют данную обязанность. Часть АУ не открывает специальный задатковый счет, другая часть АУ допускает технические ошибки и указывает реквизиты основного счета должника вместо задаткового. В обоих случаях действия АУ затрудняют возврат задатков.

Рассмотрим проблему на следующем примере. АУ организовал торги. Открыл специальный задатковый счет. В договоре о перечислении задатка и на ЭТП разместил реквизиты основного счета вместо задаткового. Участники торгов перечислили задатки на основной счет, по которому была сформирована картотека платежей. Как только задатки поступили на счет, денежные средства были списаны в соответствии с картотекой.

В результате денежные средства с основного счета списаны в пользу кредиторов, участники торгов не могут вернуть задатки.

Какие правовые механизмы защиты рекомендуется использовать в данной ситуации?

Согласно практике, самый эффективный способ защиты – взыскание с арбитражного управляющего убытков и признание его действий незаконными.

Кейсы

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 21.06.2022 № Ф05-18499/2020 по делу № А40-34840/2019;

Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 19.05.2021 № Ф10-6642/2019 по делу № А14-16598/2016;

Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 03.03.2022 № Ф08-1163/2022 по делу № А32-22094/201;

Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 03.06.2020 № Ф10-6642/2019 по делу № А14-16598/2016;

Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 01.07.2021 № Ф07-8141/2021 по делу № А56-5579/2016.

При выборе механизма защиты прав необходимо в совокупности рассмотреть все субъективные и объективные обстоятельства для принятия решения о способе защиты. Мы выявили общие критерии для взыскания убытков с АУ:

невозврат задатка участнику торгов;

неправомерные действия и вина АУ (к примеру, неоткрытие задаткового счета, технические ошибки в реквизитах, некорректный текст сообщений на ЕФРСБ и на ЭТП и пр.);

причинно-следственная связь между убытками и действиями АУ;

отсутствие вины заявителя.

При совокупности указанных фактов работающим способом возврата задатка будет взыскание убытков с арбитражного управляющего.

Проблема № 2

Арбитражный управляющий не вернул задаток, так как участник торгов отказался от заключения договора

Согласно закону о банкротстве, возврат задатка не предусмотрен в случае, когда победитель торгов отказывается или уклоняется от подписания договора купли-продажи. Но как быть, если после заключения договора купли-продажи покупатель обнаружил аресты на имущество и намеревается расторгнуть договор? Аналогичная ситуация была рассмотрена в рамках дела № А40-113146/2015 о банкротстве Татьяны Ростовцевой.

АУ и покупатель заключили договор купли-продажи недвижимости. Спустя пару недель после подписания договора покупатель заказал расширенную выписку на сайте ЕГРН и обнаружил аресты на имущество. Покупатель обратился к АУ с требованием о расторжении договора и возврате задатков на основании того, что АУ не проинформировал покупателя о наличии обеспечительных мер в отношении имущества.

АУ отказался возвращать задаток, что стало причиной обращения покупателя в суд (дело № А40-51969/2020).

Заявление покупателя дважды прошло все судебные инстанции, в результате чего оно было удовлетворено, суд обязал должника возвратить неосновательное обогащение (в сумме задатка) покупателю.

Исходя из анализа дела, можно сделать следующий вывод.

вы купили имущество на банкротных торгах,

после чего обнаружили обременения и недостоверную информацию,

АУ отказывается расторгать договор и возвращать задаток,

то наиболее эффективным механизмом защиты будет взыскание неосновательного обогащения (в сумме задатка) с должника в лице АУ в судебном порядке.

Проблема № 3

Арбитражный управляющий не вернул задаток в установленный срок.

Данная проблема абсолютно не нова́ для банкротной практики. Недобросовестные АУ допускают нарушение сроков для возврата задатков.

Для выбора механизма защиты логично определить конечную цель:

Если участник торгов намерен «наказать» АУ, то механизмом воздействия будет подача жалоб на действия АУ. Согласно сложившейся практике, такие действия признаются неправомерными и в отношении АУ применяются санкции.

Если участник торгов намерен исключительно вернуть денежные средства, то предлагается пойти по пути взыскания убытков с арбитражного управляющего.

Электронная торговая площадка предоставляет организатору торгов реквизиты своего задаткового счета

В таком случае задаток возвращается следующим образом: участник торгов направляет АУ заявление о возврате задатка, арбитражный управляющий перенаправляет такое заявление в адрес ЭТП. ЭТП в течение 2–5 дней производит возврат денежных средств.

Если все реквизиты указаны верно, то сложностей в возврате задатков на данном этапе не возникает.

Потенциально могут возникнуть следующие проблемы с возвратом задатков:

неподача / несвоевременная подача арбитражным управляющим заявления о возврате задатков;

несвоевременное перечисление денежных средств со стороны ЭТП;

технические ошибки АУ, ЭТП или банка.

Что делать, если ЭТП все-таки не вернули задаток?

Направлять претензию арбитражному управляющему и ЭТП.

Обратиться в Комиссию ФАС России с жалобой на действия организатора торгов и ЭТП.

В рамках дела о банкротстве подать жалобу на арбитражного управляющего и заявление о взыскании убытков с арбитражного управляющего.

Инициировать обособленный спор о взыскании суммы задатка с организатора торгов и/или ЭТП.

Как не потерять задаток? Актуальные советы для участников торгов

На основании анализа практики нами были выявлены основные рекомендации, которые помогут участникам торгов сохранить денежные средства.

Проведите самостоятельный DUE DELLIGANCE имущества и документации, предоставленной арбитражным управляющим. При необходимости истребования дополнительных документов и возникновении вопросов обратитесь к арбитражному управляющему.

Удостоверьтесь в корректности реквизитов задаткового счета. Сравните реквизиты в сообщении на ЕФРСБ, на ЭТП и реквизиты договора о перечислении задатков.

Проверьте наличие обеспечительных мер, задолженностей (к примеру, по коммунальным платежам в отношении недвижимого имущества) и штрафов (в отношении транспортных средств) в отношении имущества.

Участие в банкротных торгах – это всегда определенный риск, но надлежащая проверка документов и имущества защитит вас от потери денежных средств и поможет выгодно приобрести актив.

Над материалом работали

юрист практики «Сопровождение процедур банкротства и антикризисный консалтинг» Юридическая компания «Лемчик, Крупский и партнеры»